咨詢工程師考試教材是備考咨詢工程師考試的重要參考資料，也是備考的基礎(chǔ)。在現(xiàn)階段，考生應該先熟悉教材知識點，對考試范圍有一個基本的把握。為了幫助想要參加2019年咨詢工程師考試的考生們快速了解教材知識點，建設(shè)工程教育網(wǎng)為大家整理了2019年咨詢工程師《分析與評價》第十三章知識點：風險分析，希望對考生們備考有所幫助。

　　相關(guān)推薦：2019年咨詢工程師考試《分析與評價》第十三章教材知識點匯總

　　第十三章　不確定性分析與風險分析

　　第四節(jié)　風險分析

　　一、風險分析的程序和基礎(chǔ)（08/11/13年）

　?。ㄒ唬╋L險分析的程序

　　項目風險分析包括風險識別、風險估計、風險評

　　價與對策研究四個基本階段。

　　實質(zhì)上是從定性分析到定量分析，再從定量分析到定性分析的過程。

　?。ǘ╋L險分析的基礎(chǔ)

　　1.風險函數(shù)：R（P，I）=P×I

　　兩個變量：事件發(fā)生的概率P；發(fā)生后對項目目標的影響I

　　風險的大小或高低既與風險事件發(fā)生的概率成正比，也與風險事件對項目目標的影響程度成正比。

　　2.風險影響：五個等級

　　嚴重影響，整個項目的目標失敗，用S表示；

　　較大影響，整個項目目標值嚴重下降，用H表示；

　　中等影響，對目標造成中度影響，但仍能部分達到，用M表示；

　　較小影響，對應部分的目標受到影響，但不影響整體目標，用L表示；

　　可忽略影響，對應部分的目標影響可忽略，且不影響整體目標，用N表示。

　　3.風險概率：五個檔次

　　很高：發(fā)生概率在81-100%，很有可能發(fā)生，S；

　　較高：發(fā)生概率在61-80%，發(fā)生可能性較大，H；

　　中等：發(fā)生概率在41-60%，可能預期發(fā)生，M；

　　較低：發(fā)生概率在21-40%，不可能發(fā)生，L；

　　很低：發(fā)生概率在0-20%，非常不可能發(fā)生，N.

　　4.風險評價矩陣

　　以風險因素發(fā)生的概率為橫坐標，以風險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標

　　概率大且影響也大的位于矩陣的右上角，概率小且影響也小的位于左下角

　　5.風險等級：五個等級

　　微小風險：可能性很小，損失較小，影響很小，N區(qū)域；

　　較小風險：可能性較小，損失較小，不影響可行性，L區(qū)域；

　　一般風險：可能性不大，損失不大，一般不影響可行性，但應采取一定的防范措施，M區(qū)域；

　　較大風險：可能性較大，損失較大，但可以承受，必須采取一定的防范措施，H區(qū)域；

　　重大風險：可能性大，損失大，將使項目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施，S區(qū)域。

　　二、風險分析的內(nèi)容（09/10/12）

　?。ㄒ唬╋L險識別

　　識別項目潛在的風險和引起這些風險的具體風險因素

　　風險因素識別應注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗

　　采用分析和分解原則，把綜合性的風險問題分解為多層次的風險因素。

　　常用的方法主要有風險分解法、流程圖法、頭腦風暴法和情景分析法等。大多通過專家調(diào)查的方式完成。

　?。ǘ╋L險估計

　　估計風險發(fā)生的可能性及其對項目的影響

　　采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法，定性與定量不是絕對的，有些定性因素可轉(zhuǎn)化為定量因素

　　風險估計的方法：風險概率估計方法（主觀估計和客觀估計）、風險影響估計方法（概率樹分析、蒙特卡洛模擬）

　?。ㄈ╋L險評價

　　通過相應的指標體系和評價標準對風險程度進行劃分，揭示關(guān)鍵風險因素。包括單因素風險評價和整體風險評價。

　　單因素風險評價方法有風險概率矩陣、專家評價法；對于重大投資項目或估計風險很大的項目，應進行投資項目整體風險分析

　?。ㄋ模╋L險對策

　　可行性研究中風險對策研究，促進項目成功，為實施過程的風險監(jiān)督與管理提供依據(jù)，反過來利于項目方案的再設(shè)計。

　　在投資項目周期的不同階段，風險管理有不同的內(nèi)容；可行性研究階段的風險對策研究是整個項目風險管理的重要組成部分。

　　五項基本要求：

　?。?）風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程

　?。?）風險對策應具針對性

　?。?）風險對策應有可行性

　?。?）風險對策必須具有經(jīng)濟性：對措施付出的代價與產(chǎn)生的損失進行平衡，尋求以最少費用獲得最大的風險效益

　?。?）風險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務