【學(xué)員問題】工程咨詢單位風(fēng)險管理策略有哪些？

　　【解答】風(fēng)險管理策略是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)、選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險控制等總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。

　　工程咨詢單位的風(fēng)險策略包括兩個方面：

　　1.針對咨詢單位的風(fēng)險管理策略

　?。?）建立規(guī)范的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。即通過建立規(guī)范的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，實(shí)行嚴(yán)格、科學(xué)的戰(zhàn)略控制和管理，規(guī)避經(jīng)營中面臨的政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。

　?。?）健全內(nèi)部風(fēng)險控制制度。即根據(jù)自身特點(diǎn)、建立和完善內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括內(nèi)控崗位授權(quán)制度、內(nèi)控報告制度、內(nèi)控批準(zhǔn)制度、內(nèi)控責(zé)任制度、內(nèi)控審計檢查制度、內(nèi)控考核評價制度、重大風(fēng)險預(yù)警制度、以法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度、重要崗位權(quán)力制衡制度等。

　?。?）建立咨詢單位的信用評級制度。由信用評級機(jī)構(gòu)根據(jù)咨詢單位的履約記錄、營業(yè)記錄、資信情況等進(jìn)行信用評級，以促進(jìn)咨詢單位自覺遵守市場經(jīng)濟(jì)秩序，形成良好的職業(yè)道德，認(rèn)真地完成工作任務(wù)。

　?。?）建立責(zé)任賠償制度。咨詢單位建立責(zé)任賠償制度，其目的是激勵咨詢單位謹(jǐn)慎、勤勉、科學(xué)、公下地為項(xiàng)目業(yè)主服務(wù)，以約束其不當(dāng)行為。當(dāng)咨詢?nèi)藛T或單位產(chǎn)生錯誤，給項(xiàng)目業(yè)主造成損失時以此為依據(jù)進(jìn)行賠償。

　?。?）推廣擔(dān)保制度。擔(dān)保制度是指咨詢單位競爭承攬業(yè)務(wù)時，應(yīng)提供金融機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會出具的保函。由于提供擔(dān)保的金融機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會要慎重地審查咨詢單位的業(yè)務(wù)水平、履約能力、信用狀況、才決定是否給予擔(dān)保，這將促使咨詢單位努力提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)質(zhì)量，以增強(qiáng)市場競爭能力。推廣擔(dān)保制度可以提高咨詢單位的信譽(yù)。

　?。?）建立工程保險制度。工程保險制應(yīng)是工程咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)避風(fēng)險和轉(zhuǎn)移風(fēng)險的主要手段。保險的實(shí)質(zhì)是當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時，以較小成本的代價取得一定的損失補(bǔ)償。工程咨詢單位通常應(yīng)投保的職業(yè)責(zé)任保險，就是咨咨詢單位或個人在執(zhí)業(yè)時，因行為過失給他人造成的財產(chǎn)損失或人身傷害時，由保險公司依法承擔(dān)賠償責(zé)任的保險，又稱職業(yè)賠償保險或業(yè)務(wù)過失責(zé)任保險。

　?。?）實(shí)行合伙人機(jī)制。合伙人機(jī)制比有限責(zé)任公司具有更強(qiáng)的抵御風(fēng)險的能力，可以作為中小型工程咨詢企業(yè)的主要合作組織形式。合伙機(jī)制通過組織體制上的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，加強(qiáng)對合作各方行為的約束，促使咨詢單位強(qiáng)化風(fēng)險意識，提高職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)科技水平，得到社會公眾的信任。

　　2.針對咨詢?nèi)藛T的風(fēng)險管理策略

　　為了規(guī)避職業(yè)風(fēng)險，減少損失，應(yīng)提高咨詢?nèi)藛T風(fēng)險意識，在主觀和客觀兩方面采取措施，具體包括：

　　（1）強(qiáng)化合同履約意識。這是防范風(fēng)險的基礎(chǔ)。咨詢?nèi)藛T必須樹立牢固的合同意識，對合同做到心中有數(shù)，對自身的責(zé)任和義務(wù)要有清醒的認(rèn)識，不折不扣履行自身的責(zé)任和義務(wù)。要明確與咨詢活動有關(guān)的保密規(guī)定和限制條件，以合同為處理問題的依據(jù)。在項(xiàng)目業(yè)主委托的服務(wù)范圍內(nèi)一，正確行使合同中賦于自身的權(quán)利，謹(jǐn)慎、勤勉地為項(xiàng)目業(yè)主提供服務(wù)，嚴(yán)格履行合同，認(rèn)真完成本職工作，以避免因工作疏忽帶來的風(fēng)險。

　?。?）提高專業(yè)技能。專業(yè)技能是咨詢單位和人員提供服務(wù)的必要條件。咨詢?nèi)藛T應(yīng)定期參加行業(yè)協(xié)會的繼續(xù)教育和企業(yè)內(nèi)的培訓(xùn)，不斷獲取行業(yè)內(nèi)最新的知識、技術(shù)，拓寬知識領(lǐng)域；學(xué)習(xí)資深專業(yè)人士的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，不斷提高員工專業(yè)技能，也能防范由于知識和技能的不足而帶來的風(fēng)險。

　?。?）投保職業(yè)責(zé)任保險。咨詢工作的特性決定了咨詢?nèi)藛T的一部分職業(yè)責(zé)任風(fēng)險往往是難以避免的，過失損失體現(xiàn)在提供職業(yè)服務(wù)的成本上，可以通過保險方式轉(zhuǎn)移。由于對未來可能發(fā)生的訴訟及賠償?shù)念檻]，咨詢?nèi)藛T拒絕提供某些高風(fēng)險服務(wù)，或者對某些服務(wù)索取更高的價格，用于儲備保障基金，彌補(bǔ)可能導(dǎo)致的責(zé)任損失。如果能夠通過某種機(jī)制轉(zhuǎn)移風(fēng)險、打消這種顧慮，對職業(yè)風(fēng)險進(jìn)行有效管理，咨詢單位就可減少此類風(fēng)險的防范費(fèi)用，從而大幅度降低專業(yè)服務(wù)的價格。

　?。?）加強(qiáng)自身管理。咨詢?nèi)藛T在咨詢過程中應(yīng)與項(xiàng)目業(yè)主、咨詢團(tuán)隊(duì)其他成員、有關(guān)政府部門等各方建立良好關(guān)系。只有具備良好的管理水平，妥善處理同各方的關(guān)系，才能保持良好的合作，有益于咨詢工作的順利進(jìn)行。咨詢?nèi)藛T在咨詢過程中還應(yīng)保留完整且準(zhǔn)確的工作記錄。

　?。?）提高職業(yè)道德素質(zhì)。咨詢?nèi)藛T在工作中必須科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，處理問題公正、客觀；同時，必須廉潔自律，嚴(yán)格遵守職業(yè)道德。

　　以上內(nèi)容均根據(jù)學(xué)員實(shí)際工作中遇到的問題整理而成，供參考，如有問題請及時溝通、指正。